{"id":3319,"date":"2024-05-17T13:31:08","date_gmt":"2024-05-17T13:31:08","guid":{"rendered":"https:\/\/lepoint-actu.tg\/?p=3319"},"modified":"2024-05-17T13:31:09","modified_gmt":"2024-05-17T13:31:09","slug":"la-boad-dans-une-nouvelle-vague-doperations","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/lepoint-actu.tg\/index.php\/2024\/05\/17\/la-boad-dans-une-nouvelle-vague-doperations\/","title":{"rendered":"La BOAD dans une nouvelle vague d\u2019op\u00e9rations"},"content":{"rendered":"\n


La Banque ouest africaine de d\u00e9veloppement (BOAD) bas\u00e9e \u00e0 Lom\u00e9, qui couvre les huit pays de l\u2019UEMOA, va se lancer dans une nouvelle vague d\u2019op\u00e9rations d\u2019ici la fin de ce premier semestre, selon les informations que rapporte l\u2019Agence Ecofin et par notre confr\u00e8re togofirst. Il s\u2019agit d\u2019op\u00e9rations de titrisation, d’assurance-cr\u00e9dit, et de dettes super subordonn\u00e9es selon les informations.<\/p>\n\n\n\n

\"\"<\/figure>\n\n\n\n


Depuis son arriv\u00e9e \u00e0 la t\u00eate de la BOAD en 2020, Serge Eku\u00e9 (photo) a activ\u00e9 plusieurs leviers financiers pour exploiter \u00ab pleinement le potentiel de l’institution \u00bb. Assurance-cr\u00e9dit, titrisation, augmentation de capital et dette super subordonn\u00e9e sont au c\u0153ur de cette strat\u00e9gie visant \u00e0 renforcer les capacit\u00e9s de financement de la banque pour augmenter le financement des Etats de la sous-r\u00e9gion de 50% \u00e0 l\u2019horizon. Pour soutenir le Plan Djoliba qui doit mobiliser plus de 3300 milliards fcfa pour atteindre ses objectifs, la BOAD se pr\u00e9pare \u00e0 lancer une nouvelle s\u00e9rie d’op\u00e9rations financi\u00e8res. D\u00e9cryptage.
Nouvelle assurance-cr\u00e9dit : apr\u00e8s le souverain, soigner le portefeuille \u00ab priv\u00e9 \u00bb<\/strong>
D\u00e8s 2021, la BOAD a activ\u00e9 l\u2019un des premiers leviers de la BOAD : la souscription \u00e0 une police d’assurance-cr\u00e9dit. Cette premi\u00e8re op\u00e9ration a port\u00e9 sur un portefeuille de 44 milliards fcfa. La dynamique s\u2019est poursuivie en juillet 2023 avec la signature d’une nouvelle police d’assurance aupr\u00e8s d\u2019assureurs europ\u00e9ens not\u00e9s entre \u2018A-\u2019 et \u2018AA-\u2019, couvrant cette fois 278 milliards fcfa de pr\u00eats r\u00e9partis sur l\u2019ensemble des pays de la zone UEMOA.
Gr\u00e2ce \u00e0 ces diff\u00e9rentes polices, la BOAD a port\u00e9 \u00e0 11 % la part de son portefeuille de pr\u00eats assur\u00e9s, soit un montant de 322 milliards fcfa, l\u2019\u00e9quivalent de 500 millions d\u2019euros. Ce m\u00e9canisme de protection vise \u00e0 transf\u00e9rer une partie des risques de d\u00e9faut \u00e0 des assureurs externes. \u00ab L’assurance-cr\u00e9dit est une mesure de pr\u00e9caution essentielle qui renforce la qualit\u00e9 de notre portefeuille et optimise l’utilisation de notre capital \u00bb, justifie Serge Eku\u00e9.
Les retomb\u00e9es sont notables. \u00ab Sur cette op\u00e9ration de 322 milliards fcfa, nous avons r\u00e9ussi \u00e0 \u00e9conomiser l’\u00e9quivalent de 80 milliards en fonds propres \u00bb, se f\u00e9licite le financier b\u00e9ninois. Gr\u00e2ce \u00e0 l\u2019effet de levier, la BOAD peut ainsi red\u00e9ployer 235 milliards fcfa, augmentant sa capacit\u00e9 de financement pour de nouveaux projets. \u00ab Cela justifie largement l’assurance du portefeuille, ainsi que la prime que nous payons \u00bb, ajoute-t-il.
Galvanis\u00e9e par ce succ\u00e8s, la BOAD pr\u00e9pare d\u00e9j\u00e0 sa prochaine offensive sur le front de l\u2019assurance-cr\u00e9dit. Serge Eku\u00e9 annonce que cette fois-ci, l’accent sera mis sur des secteurs sp\u00e9cifiques comme l’immobilier r\u00e9sidentiel. \u00ab En cr\u00e9ant un portefeuille coh\u00e9rent d’expositions immobili\u00e8res, la BOAD cherche \u00e0 attirer des investisseurs sp\u00e9cialis\u00e9s dans l’immobilier, tant au sein de la r\u00e9gion qu’\u00e0 l’international \u00bb, pr\u00e9cise-t-il.
Nouvelle op\u00e9ration de titrisation : 100 milliards fcfa dans le viseur<\/strong>
En parall\u00e8le, la banque bas\u00e9e \u00e0 Lom\u00e9 se pr\u00e9pare \u00e0 lancer une nouvelle op\u00e9ration de titrisation. La pr\u00e9c\u00e9dente, r\u00e9alis\u00e9e l’ann\u00e9e derni\u00e8re, portait sur un montant de 150 milliards fcfa sur sept ans avec un taux de 6,10 %. Bien que certains aient critiqu\u00e9 ce taux \u00e9lev\u00e9, M. Eku\u00e9 d\u00e9fend cette strat\u00e9gie en r\u00e9v\u00e9lant les \u00e9conomies en fonds propres r\u00e9alis\u00e9es gr\u00e2ce \u00e0 la titrisation. \u00ab Bien que nous ayons pay\u00e9 un taux de 6,10 %, les \u00e9conomies r\u00e9alis\u00e9es gr\u00e2ce \u00e0 la lib\u00e9ration de fonds propres et l’optimisation de notre bilan ont permis de g\u00e9n\u00e9rer un b\u00e9n\u00e9fice net \u00e9quivalant \u00e0 environ 300 ou 400 points de base \u00bb, explique le responsable. En d’autres termes, les revenus suppl\u00e9mentaires qui pourraient \u00eatre obtenus par le r\u00e9investissement des fonds propres lib\u00e9r\u00e9s compensent largement le co\u00fbt initial de l’op\u00e9ration.
Selon les informations, la prochaine op\u00e9ration de titrisation sera ax\u00e9e sur le secteur immobilier r\u00e9sidentiel. \u00ab Nous allons cr\u00e9er des Residential Mortgage-Backed Securities (RMBS) pour attirer des investisseurs sp\u00e9cialis\u00e9s dans l’immobilier r\u00e9sidentiel \u00bb, a pr\u00e9cis\u00e9 le banquier. En regroupant ses expositions dans ce domaine, la BOAD esp\u00e8re cr\u00e9er un portefeuille attractif pour les investisseurs, tant dans la r\u00e9gion qu’\u00e0 l’international. \u00ab Nous voulons r\u00e9cup\u00e9rer dans notre portefeuille toutes les expositions dans l’immobilier r\u00e9sidentiel, pas commercial, pour cr\u00e9er un portefeuille coh\u00e9rent et granulaire \u00bb, a-t-il ajout\u00e9. Cette approche permettra \u00e0 la BOAD de transformer des actifs illiquides en titres liquides, optimisant ainsi son bilan et augmentant sa capacit\u00e9 de pr\u00eat, assure-t-on.
\u00ab Le gros avantage de ces op\u00e9rations est que la BOAD n’immobilise plus les fonds propres durant la dur\u00e9e de son engagement. Nous redonnons ainsi de la capacit\u00e9 bilancielle pour pr\u00eater \u00e0 nouveau sans solliciter de nouveaux actionnaires \u00bb, a expliqu\u00e9 S. Eku\u00e9. Cette op\u00e9ration de titrisation d’envergure, visant \u00e0 mobiliser 100 milliards fcfa pour le secteur priv\u00e9, est actuellement en cours de structuration. Pr\u00e9vue pour le premier semestre, elle repr\u00e9sente une \u00e9tape cl\u00e9 du vaste programme de titrisation de plus de 500 milliards fcfa destin\u00e9 \u00e0 financer le plan Djoliba.
Dettes super subordonn\u00e9es : mi-dette mi-fonds propres<\/strong>
En d\u00e9cembre 2023, la BOAD avait frapp\u00e9 un grand coup en mobilisant 100 millions de dollars en dettes super subordonn\u00e9es et 30 millions en capital dur, gr\u00e2ce \u00e0 un apport de la Banque arabe pour le d\u00e9veloppement \u00e9conomique en Afrique (BADEA). Celle-ci aurait \u00e9galement jou\u00e9 un r\u00f4le actif dans les apports des Etats membres lors de l’augmentation du capital de l’institution de d\u00e9veloppement, contribuant ainsi \u00e0 hauteur de 530 millions d’euros au total. Sur cette somme, 400 millions ont \u00e9t\u00e9 allou\u00e9s au financement de la part de l’augmentation de capital d\u00e9volue aux \u00c9tats.
\u00ab Trouver une banque qui investit plus d’un demi-milliard d’euros en capital dans notre zone est un signe de confiance exceptionnel\u00a0\u00bb, a ajout\u00e9 le pr\u00e9sident de la banque, expliquant que pour les agences de notation comme Fitch, 100 % des 100 millions inject\u00e9s par la banque arabe \u00e9taient consid\u00e9r\u00e9s comme des fonds propres. \u00ab Nous montons un produit qui ressemble \u00e0 des fonds propres, qui a l’odeur et la couleur des fonds propres, et qui sera reconnu par les agences de notation comme un produit proche des fonds propres \u00bb. Bien que ce ne soit pas des fonds propres au sens strict, ce m\u00e9canisme ne modifie pas l’actionnariat ni la gouvernance de la banque.
\u00ab Cela nous permet de pr\u00eater l’\u00e9quivalent de 300 millions d’euros gr\u00e2ce \u00e0 l’effet de levier, soit 400 millions d’euros inject\u00e9s dans le march\u00e9\u00a0\u00bb, se f\u00e9licite l’ancien de Natixis, poursuivant : \u00ab on a donc des capitaux frais imm\u00e9diatement utilisables, et surtout, dans les m\u00e9tiers qui sont les n\u00f4tres, dans la conjoncture qui est la n\u00f4tre, \u00eatre capable de dire que nous disposons de capitaux propres imm\u00e9diatement, c’est la meilleure r\u00e9ponse \u00e0 tous les accidents auxquels la BOAD peut \u00eatre expos\u00e9e, \u00e0 tous les risques endog\u00e8nes et exog\u00e8nes \u00bb. Il se f\u00e9licite que son institution soit la premi\u00e8re banque de d\u00e9veloppement au monde \u00e0 r\u00e9aliser une telle op\u00e9ration, bien avant la Banque mondiale ou m\u00eame la BAD.
Ce premier coup, selon le dirigeant, ouvre la porte \u00e0 l’arriv\u00e9e imminente d’un investisseur de renom, not\u00e9 AA, pr\u00eat \u00e0 injecter \u00e9galement des fonds sous la forme de dette super subordonn\u00e9e. \u00ab Nous esp\u00e9rons conclure cette op\u00e9ration significative avec cet actionnaire de premier plan d’ici le mois prochain \u00bb, a d\u00e9clar\u00e9 le pr\u00e9sident de la BOAD.
Environnement \u00e0 d\u00e9fis<\/strong>
Sur cet instrument hybride, la BOAD est \u00e0 la recherche de 600 millions de dollars, somme essentielle au plan de renforcement de son capital qui doit augmenter de 1,5 milliard de dollars, dont plus de la moiti\u00e9 a d\u00e9j\u00e0 \u00e9t\u00e9 mobilis\u00e9e. Ces fonds serviront d’une part \u00e0 d\u00e9ployer le bilan de la banque, et d’autre part \u00e0 prot\u00e9ger son profil financier contre d’\u00e9ventuels chocs, afin de pr\u00e9server sa notation \u00ab investment grade \u00bb. Cette orientation devient particuli\u00e8rement pertinente alors que l’agence de notation Fitch a r\u00e9cemment r\u00e9vis\u00e9 ses perspectives \u00e0 la baisse, notamment en raison de l’arr\u00eat des remboursements de la Guin\u00e9e-Bissau, qui repr\u00e9sente 5 % du portefeuille, une exposition que Serge Eku\u00e9 consid\u00e8re comme \u00ab pas tr\u00e8s \u00e9lev\u00e9e \u00bb. \u00ab Nous avons tous \u00e9t\u00e9 surpris que Fitch ait \u00e9voqu\u00e9 un sujet concernant la Guin\u00e9e-Bissau. Nous avons tous \u00e9t\u00e9 \u00e9tonn\u00e9s. Nous sommes en discussion avec eux pour voir comment corriger cela, car les montants en jeu ne sont pas tr\u00e8s \u00e9lev\u00e9s, et nous pensons que ces perspectives n\u00e9gatives ne correspondent pas \u00e0 la situation \u00bb, a-t-il fait constater.
Et de poursuivre : \u00ab nous estimons que l’ensemble de nos actions, comprenant les diverses mesures d’augmentation de capital, le renforcement de nos fonds propres, ainsi que l’optimisation de notre bilan, devraient conduire \u00e0 une \u00e9valuation moins s\u00e9v\u00e8re de la part de Fitch \u00bb.
La BOAD doit n\u00e9anmoins relever un autre d\u00e9fi : convaincre d’autres investisseurs internationaux pour achever cette augmentation de capital. Et sur ces aspects, son dirigeant compte sur une gouvernance solide et transparente pour y parvenir. \u00ab Notre structure de capital est tr\u00e8s saine, notre gouvernance est tr\u00e8s saine et nous sommes tr\u00e8s transparents \u00bb, a-t-il affirm\u00e9. La banque indique ainsi collaborer d\u00e9j\u00e0 \u00e9troitement avec des partenaires internationaux tels que l’AFD, la KfW, la Banque africaine de d\u00e9veloppement et la Banque europ\u00e9enne d\u2019investissement pour renforcer sa capacit\u00e9 de financement.
Bien qu’elle soit pleinement engag\u00e9e, et que l\u2019optimisation de son bilan ainsi que le renforcement de ses fonds propres soient essentiels, la BOAD reconna\u00eet qu’elle \u00e9volue dans un contexte complexe. Les tensions r\u00e9gionales exacerb\u00e9es et l’augmentation des d\u00e9penses s\u00e9curitaires accentuent les d\u00e9fis auxquels elle fait face, notamment les besoins pressants en financement du d\u00e9veloppement. Serge Eku\u00e9 a soulign\u00e9 que dans certains Etats, plus de 30 % du budget est consacr\u00e9 aux d\u00e9penses de s\u00e9curit\u00e9, laissant ainsi un important d\u00e9ficit \u00e0 combler pour le financement du d\u00e9veloppement. Ce besoin est d’autant plus criant dans un contexte de croissance d\u00e9mographique rapide de la r\u00e9gion, avec une population qui double tous les 25 ans, amplifiant la demande en \u00e9nergie, en sant\u00e9 et en infrastructures.<\/p>\n\n\n\n

Avec togofirst<\/em><\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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